老股民遇上新騙局:騙子更有“耐心” ,單筆詐騙金額高達(dá)1340萬
股票市場一定是個(gè) " 大魚吃小魚 " 的地方。至少在直播間里," 明星導(dǎo)師 " 是如此教的。7 月,在一堂隱秘的免費(fèi)股票課里," 明星導(dǎo)師 " 號召 " 學(xué)員 " 購買虛擬貨幣,籌集資金當(dāng) " 大莊家 ",一起 " 割韭菜 "," 要跟上隊(duì)伍啊,那可是最后的機(jī)會了!"

警方抓捕行動(dòng)前的研判部署工作。受訪者供圖
每天,這個(gè)直播間有 200 多個(gè) " 學(xué)員 " 按時(shí)上課,這些人中有醫(yī)生、公務(wù)員、老師,大多都是老股民。同時(shí)觀看直播的還有重慶市渝北區(qū)公安分局 20 多位民警。他們每天按時(shí)上課,盯著屏幕,試圖尋找這群 " 明星導(dǎo)師 " 的破綻——這樣的角力已經(jīng)持續(xù)半年了。
今年 1 月,重慶渝北分局的民警接到報(bào)案,一個(gè)擁有多家公司的老板在這個(gè)直播間被詐騙了 1340 萬元。
接到報(bào)案的當(dāng)天,重慶警方迅速成立了由重慶市公安局刑偵總隊(duì)牽頭,市公安局網(wǎng)安總隊(duì)、渝北區(qū)公安分局聯(lián)合參與的專案組,命名為 "1340 案 "。
被騙了 1340 萬元的受害人叫劉旭。這個(gè)有博士學(xué)歷的 "60 后 " 老板是 " 主動(dòng) " 找上騙子的。2021 年下半年,他看到網(wǎng)絡(luò)上一篇寫股市的文章,文末有一串 QQ 號,歡迎有意學(xué)習(xí)炒股的人加入學(xué)習(xí),上股票課。

詐騙團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)平臺對受害人進(jìn)行授課洗腦。受訪者供圖
只要加上 QQ," 大戶俱樂部 " 的大門就徹底敞開:每天可以免費(fèi)上兩個(gè)小時(shí)的股票直播課,開課老師都是行業(yè)內(nèi)有名的 " 明星導(dǎo)師 "," 能在網(wǎng)絡(luò)上搜索到名字的 ",老師還會推薦幾只股票,讓學(xué)員增加實(shí)踐的經(jīng)驗(yàn)。
對于好學(xué)的劉旭來說,這是一次深入了解股票的機(jī)會。他以前炒過股,但有一段時(shí)間沒接觸過了。他一邊上直播課,一邊記筆記,還根據(jù)學(xué)習(xí)的內(nèi)容,嘗試在自己的股票賬號里操作——老師推薦的股票總體上賺得多,虧得少,這增強(qiáng)了他的信任感。" 要是出現(xiàn)了不專業(yè)的內(nèi)容,早就屏蔽這個(gè)直播間了。" 劉旭說。

在犯罪窩點(diǎn)找到的工作記錄本。受訪者供圖
后來警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),這些 " 明星導(dǎo)師 " 是騙子借用了股票行業(yè)專業(yè)人士的名字冒名頂替的,在直播間里,往往只出聲音不露面。
騙子當(dāng)中有專業(yè)能力不錯(cuò)的 " 牛人 ",可以推薦靠譜兒的股票增強(qiáng) " 學(xué)員 " 的信任。每個(gè) " 學(xué)員 " 還配有一個(gè)聯(lián)絡(luò)人,隨時(shí)隨地為學(xué)員解答問題,發(fā)送學(xué)習(xí)資料,增強(qiáng)和 " 學(xué)員 " 的聯(lián)系。
股票課持續(xù)上了 3 個(gè)月," 老師 " 們始終沒有提到 " 錢 ",甚至從不打聽 " 學(xué)員 " 的資金、職業(yè)等個(gè)人情況。只不過," 老師 " 會經(jīng)常提及," 股市就是大莊家收割韭菜、大魚吃小魚 ",暗示學(xué)員,要當(dāng)那條 " 大魚 "。
很多人為 " 老師 " 的精彩發(fā)言摁下了點(diǎn)贊鍵,后來民警調(diào)查才知道,那是騙子用 AI 充當(dāng)水軍,編寫虛假評論和點(diǎn)贊。但這些操作并沒有讓劉旭起疑心。至此,他的錢依然在他自己手里。
錢真正脫手只花了三四天。2022 年 1 月,直播間里一位 " 老師 " 說,一家國內(nèi)知名公司在美上市后,被美國打壓,想要回國上市,有資金缺口。如果直播間的 " 學(xué)員 " 們能一起湊齊這筆資金,后續(xù)等公司成功上市后,最初參股的人能獲利八倍。
他開始催促學(xué)員購買虛擬貨幣,通過炒幣補(bǔ)齊資金缺口," 快速決定,大家都是國家的一份子!"
直播間里另一個(gè)老師站出來反駁,為 " 學(xué)員 " 的利益考慮:虛擬貨幣是不被允許的,這個(gè)投資方式太激進(jìn)了。" 激進(jìn)派 " 和 " 保守派 " 開始約定比賽,看看誰能最快籌到回國上市的資金。
劉旭旁觀著這場比賽,許諾上市后的獲利讓他心動(dòng)," 這是在愛國的基礎(chǔ)上賺錢 "。
最后,當(dāng)然是 " 激進(jìn)派 " 順利籌資,獲得壓倒性勝利。直播間開始組織學(xué)員,按規(guī)定的時(shí)間點(diǎn),分批次購買虛擬貨幣," 堅(jiān)決不允許哄搶,沒輪到你的原地待命!"
劉旭最初花了 50 萬元買虛擬貨幣 " 試試水 "。" 老師 " 提供的賬號,源頭是一家新開的公司,他還沒有足夠信任。他要求提現(xiàn),試試看錢能不能重新回到自己賬戶上。
當(dāng)他卡里出現(xiàn) 6.5 萬元的提現(xiàn)資金后,他徹底相信了,在隨后三天內(nèi),陸陸續(xù)續(xù)投入了 1340 萬元。他看著賬戶里,虛擬貨幣的獲利慢慢漲到了幾億," 這來錢太快了,比他干工程快得多 "。后來,他和民警說,那會兒自己甚至開始考慮退休,再也不用奮斗了。
他的聯(lián)絡(luò)人許甜看著賬戶上一筆又一筆的投入,瞬間感覺有點(diǎn)害怕," 沒想到能騙那么多 "。她有點(diǎn)慌了,馬上把作案的手機(jī)扔掉,銷毀證據(jù)。
直到許甜再也不回信息了,劉旭才隱約明白,賬戶里滾動(dòng)上漲的虛擬貨幣都是假的,那筆提現(xiàn)的資金,只不過是吸引他加大投入的 " 甜頭 " 而已。
在劉旭為直播間瘋狂的時(shí)候,許甜正在武漢一個(gè)小區(qū)里,和上百個(gè) " 學(xué)員 " 保持聯(lián)系。這個(gè)小區(qū)里,租戶多,都是年輕的 " 上班族 ",和嫌疑人年齡相近——這加大了警方的排查難度。
成功騙了 1340 萬元后,許甜撈了一筆分紅,給家里的親戚長輩每人包了一個(gè) 5000 元的大紅包,還大方邀請相熟的好朋友去江西旅游。這次賺錢,讓她有 " 揚(yáng)眉吐氣 " 的感覺。
這個(gè) 90 后女孩曾經(jīng)是個(gè)被寵愛的女孩。她有個(gè)弟弟,但父親更偏袒她,甚至把經(jīng)營的工廠交給她管。后來,她被發(fā)現(xiàn)賭博,才被趕出了父親的工廠。

現(xiàn)場正在實(shí)施詐騙的手機(jī)。受訪者供圖
林強(qiáng)就是這個(gè)團(tuán)伙的 " 小老板 "。他出生于 1984 年,是家里的獨(dú)生子,一所 "985" 高校計(jì)算機(jī)專業(yè)的高材生,在兩家世界 500 強(qiáng)企業(yè)工作過。畢業(yè)后他和大學(xué)師妹結(jié)了婚,生了一個(gè)可愛的女兒。
許多民警形容林強(qiáng)時(shí),會用到 " 狡猾 " 這個(gè)詞。進(jìn)入這個(gè)騙局的前后,他終日泡在牌桌上,欠下了一百多萬元的賭債,有好幾筆債務(wù)早已到期,但他的牌友、同住的家人都不知道他真正的收入來源,他的老婆甚至連他欠債都不知道。
他把生活和騙局完全隔絕開。為了躲避公安的追查,這群人工作時(shí)會關(guān)閉日常使用的手機(jī)。每次成功詐騙后,他們會把作案手機(jī)和電腦砸壞后扔掉,并馬上清空所有電子證據(jù)。
就連林強(qiáng)的出行都完全找不出規(guī)律。他有時(shí)停車在小區(qū)里,有時(shí)在小區(qū)外,有時(shí)搭公交,有時(shí)騎共享單車。
刑警易攀是 "1340 案 " 的承辦偵查員。他分析,最近三年,國內(nèi)反詐宣傳力度和偵查強(qiáng)度加大,大多數(shù)詐騙團(tuán)伙都遷移到海外。敢在國內(nèi)作案的詐騙犯,大多擁有較強(qiáng)的反偵察能力。
后來警方才知道,有人曾花 1.5 萬元去國外學(xué)習(xí) " 如何當(dāng)好一個(gè)騙子 ",其中就包括了反偵察的伎倆。比如,他們會先用 3 個(gè)月時(shí)間吸引受害人,再在三四天內(nèi)統(tǒng)一收割,不給警方留下足夠的偵查時(shí)間。
但其實(shí),今年 1 月,警方就盯上了這群人。
在接到劉旭報(bào)案后的一周內(nèi),全國各地有 25 位受害人也陸續(xù)報(bào)警。他們都是直播間的學(xué)員,在上了 3 個(gè)月免費(fèi)股票課后,在幾天內(nèi)被集中詐騙。
"1340 案 " 負(fù)責(zé)人王亮概括受害人的特征:50 歲以上、男性為主、城市的高知分子、大多是老股民,許多人是教授、老師、醫(yī)生。
有個(gè)受害人,曾掉進(jìn)其他投資理財(cái)騙局里,對這類騙局有強(qiáng)烈的警惕心。但在上課第二個(gè)月,他就改變了想法," 我想騙子怎么可能騙那么長時(shí)間,一般騙點(diǎn)錢就該走了 ",于是,他投入了比以往更多的金錢。
他記得," 老師 " 在課上說過,以往圍著工作圍著股市轉(zhuǎn),沒有陪伴老婆,被女兒記恨。這次籌集完資金后,賺夠了錢," 老師 " 就去美國找女兒,和家人團(tuán)聚。" 我想這私事都說了,怎么會是假的?" 這位受害人回憶。
他們面對的,是一群極有耐心的騙子,能花 3 個(gè)月時(shí)間,慢慢建立受害人的信任。在以往虛假投資理財(cái)詐騙案件里,騙子大多廣撒網(wǎng)聊天,聊一周、半個(gè)月,騙不到錢就換人騙。一個(gè)民警概括這個(gè)騙局的特點(diǎn)," 詐騙時(shí)間更長,詐騙金額更大。"
當(dāng)易攀趕到武漢的窩點(diǎn)時(shí),卻在小區(qū)監(jiān)控里看到,林強(qiáng)和許甜在作案后,大包小包地拎著東西外出。他判斷,這個(gè)案子的物證都在包裹里,已經(jīng)被嫌疑人銷毀了,倘若馬上抓捕,缺乏物證,只有嫌疑人的供述,難以立案。
他順著林強(qiáng)的線索往深查,摸到另外一個(gè)詐騙團(tuán)伙,以相同的手段詐騙。另一個(gè)詐騙團(tuán)伙的招募更加嚴(yán)格,要求聯(lián)絡(luò)人至少要有本科學(xué)歷,了解股市和金融市場,會用專業(yè)的金融術(shù)語與 " 學(xué)員 " 溝通。
王亮形容,這兩個(gè)詐騙團(tuán)隊(duì)就像是兩個(gè) " 施工隊(duì) ",負(fù)責(zé)在國內(nèi)招募聯(lián)絡(luò)人,開直播間;他們的大老板在國外,負(fù)責(zé)提供詐騙流程和整套直播的視頻課,是這個(gè)騙局的 " 大腦 ",拿最多的分成。
鎖定了嫌疑人和窩點(diǎn)后,警方的偵查一度中斷。直到 4 月,這群騙子又重開了新的直播間。
這是一場比拼耐心的較量。大多時(shí)候,直播間里重復(fù)著喊麥?zhǔn)降慕虒W(xué),直到有一次," 老師 " 在切換 PPT 時(shí),屏幕上出現(xiàn)一個(gè)詐騙網(wǎng)址,被正在盯著直播的民警敏銳地記錄了下來。
" 就那一秒,我們看到了網(wǎng)址," 民警宋昊說,這對后續(xù)偵破起了相當(dāng)大的幫助。
蹲守窩點(diǎn)的工作仍在繼續(xù),民警輪著班守在小區(qū)里。
直到 7 月中旬,直播間再次提到大公司在美上市后被打壓,希望回國上市的時(shí)候,民警已經(jīng)準(zhǔn)備好了,要開始收網(wǎng)。
為此,民警已經(jīng)足足等待了半年。這個(gè)案子的受害人共有 600 多個(gè),遍布全國各地,涉案金額過億。重慶派了 31 名民警到武漢,計(jì)劃到 12 個(gè)窩點(diǎn)抓捕 17 名嫌疑人。
收網(wǎng)時(shí)間就定在 7 月 20 日早上 6 點(diǎn),是直播間里號召購買虛擬貨幣的第二天。收網(wǎng)當(dāng)天,所有民警開會到凌晨一點(diǎn)多,把 12 個(gè)窩點(diǎn)排序,先將正在詐騙的窩點(diǎn)拿下,再挨個(gè)去找其他在家的嫌疑人。
他們還給當(dāng)時(shí)正在上課的學(xué)員發(fā)出預(yù)警信息,提醒他們不要轉(zhuǎn)賬。
那是一個(gè)無風(fēng)的陰天,武漢的氣溫升到 37 攝氏度。窩點(diǎn)門前除了宋昊和他的同事,還有武漢警方一共十幾個(gè)人,幾乎擠滿了樓道。
他們選擇不敲門,破門而入的方式,不讓騙子有時(shí)間銷毀證據(jù)。他們甚至派了兩個(gè)民警在樓下盯著 19 樓的窗戶,防止騙子往下扔手機(jī)、U 盤等證據(jù)。
" 轟 " 的一聲,門彈開了。其中兩個(gè)嫌疑人正在趴在門后處,準(zhǔn)備從貓眼看看門外的情況,還沒來得及跑,就被摁倒。
最后,在這個(gè)窩點(diǎn),民警抓了 4 個(gè)嫌疑人,從現(xiàn)場繳獲了 30 多部手機(jī)、3 臺電腦和若干記賬本。對電信詐騙案件來說,人贓俱獲是難得又成功的結(jié)果。
在主要窩點(diǎn)人贓俱獲以后,抓捕林強(qiáng)的行動(dòng)也開始了。
7 月 20 日早上 7 點(diǎn) 15 分,林強(qiáng)一個(gè)人走出家門。他趿著拖鞋,穿著短袖短褲,一副沒睡醒的樣子。他被一通電話吵醒,電話那頭的男人不小心剮蹭到他的汽車,他得出門查看。就在他低頭查看剮蹭時(shí),身后的男人突然把他摁住了。
" 來要債了。" 林強(qiáng)事后向警方交待,他那時(shí)以為是上門催收賭債的。
直到他看到對方的證件,他才恍然明白對方的身份。他說出的第一句話是," 冤枉啊!找錯(cuò)了人吧。" 在審訊中,他告訴警方,自己絲毫沒有察覺過被警方盯上了,也沒發(fā)現(xiàn)幾位主辦的刑警和他打過幾次照面,因此才敢喊冤。
而許甜是在家里被抓捕的。易攀回憶,許甜當(dāng)時(shí)坐在床邊,長吁一口氣," 我知道遲早有這么一天。" 她的父親給她打電話,愿意幫她退還贓款,后續(xù)還兩次來重慶看望她。
坐在審訊室里,林強(qiáng)說,最懷念的日子是大學(xué)實(shí)習(xí)期間,下班后和老婆去吃幾十元的火鍋。但有了小孩后,他的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)加重,那種幸福感少了很多," 一個(gè)男人的責(zé)任,是要讓家人過上好生活。" 而他理想的好生活,是有一兩套房子,和家人同住。
說到這里,他嘆了一口氣," 其實(shí)很多年前我就達(dá)成了這個(gè)目標(biāo)。" 貪欲把這一切都?xì)Я恕?/p>
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