作者 | 劉丹丹

編輯 | 黎明

最近，幣圈的騙子盯上了蔚小理。

7 月份，有關(guān)理想、蔚來發(fā)行數(shù)字貨幣的公告在網(wǎng)上流傳開來。該公告聲稱，為了響應(yīng)央行數(shù)字貨幣政策，理想與蔚來決定在港發(fā)行數(shù)字貨幣——理想幣、蔚來幣。

數(shù)字貨幣就是數(shù)字化的錢，大家所熟知的比特幣、狗狗幣、幣安幣等都屬于數(shù)字貨幣的范疇，這是一種依靠區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)行的去中心化貨幣。不過，中國境內(nèi)不承認(rèn)除數(shù)字人民幣外其他數(shù)字貨幣交易的合法性。

在幣圈，流傳著很多一夜暴富的故事。現(xiàn)在，不法分子冒用蔚小理的名義發(fā)行數(shù)字幣，來收割那些想要一夜暴富的人。

7 月中旬，該騙局在網(wǎng)上持續(xù)發(fā)酵。有受害者統(tǒng)計(jì)，他在上相關(guān)課程時(shí)，同時(shí)在線人數(shù)有 1.2 萬，最終有多少人被騙無法統(tǒng)計(jì)，但在他了解的受害者中，有人被騙金額高達(dá) 80 萬，也有人為買幣背上 20 萬貸款。

7 月 21 日、22 日，蔚來、理想先后發(fā)布聲明回應(yīng)，表示從未向社會(huì)發(fā)行過任何數(shù)字貨幣、數(shù)字藏品，也未授權(quán)第三方發(fā)行，并提醒大家注意詐騙。

被騙 30 萬的受害者大圣告訴深途，" 我再脆弱點(diǎn)就要去跳樓了 "。

在這場騙局中，受害者有兩方，一方是蔚小理這樣的企業(yè)，另一方則是上當(dāng)?shù)钠胀ㄈ恕Ｎ敌±肀幻坝闷放菩畔⒌膯栴}或許憑借一封公告就能解決，但普通人被騙的資金卻沒有那么好追回，此事涉及多地受害者，交易工具也多為私人賬戶，騙子又有可能身在境外，想要迅速破案、追回資金，存在一定難度。

隨著越來越多受害者現(xiàn)身說法，這場風(fēng)波還未停止。

" 聽課一個(gè)月，被騙 30 萬 "

大圣直到看見理想汽車發(fā)布的反詐聲明，才知道自己被騙了。

今年 6 月份，大圣在今日頭條 APP 上看炒股信息時(shí)，偶然聯(lián)系上了一位專門介紹股票、教大家理財(cái)?shù)娜恕Ψ揭酝扑]優(yōu)質(zhì)股票指標(biāo)、免費(fèi)發(fā)放炒股課程為由，讓大圣下載了企業(yè)微信和一款名為事密達(dá)的加密聊天軟件。

大圣講述，企業(yè)微信主要是負(fù)責(zé)溝通咨詢，炒股課則在事密達(dá)中展開。每天上課時(shí)間基本都是早上九點(diǎn)半到十點(diǎn)半以及晚上的八點(diǎn)到九點(diǎn)，負(fù)責(zé)講課的兩位講師分別來自兩家投資機(jī)構(gòu)。

前期，講師經(jīng)常會(huì)發(fā)一些炒股手冊以及相關(guān)書籍。在上課過程中，除了講解如何炒股、大盤走向、明日趨勢外，講師們也會(huì)分享一些優(yōu)質(zhì)股票，但都局限于股票，與數(shù)字貨幣沒有什么關(guān)系。

早期，大圣并不太關(guān)注這些炒股課，平時(shí)最多看幾眼。" 聽起來他們了解不少金融知識，也懂一些股票。" 大圣告訴深途，兩位講師上課的水平還行，分享的股票他偶爾也會(huì)看看，但并沒有購買。

事情的轉(zhuǎn)折點(diǎn)出現(xiàn)在 7 月 1 日，大圣根據(jù)講師們的分享，買了 10 萬左右的浪潮信息股票。在當(dāng)時(shí)的課上，講師們還提到過一個(gè)處于準(zhǔn)備階段的 " 飛鷹計(jì)劃 "，不過講師表示因?yàn)橛腥?" 執(zhí)行力不行 "， 言外之意就是買的不夠多，這些人將會(huì)被踢出局，喪失參加飛鷹計(jì)劃的資格。

講師在線 " 授課 " 截圖

圖片來源 / 受訪者供圖

幾天后，講師再次重提飛鷹計(jì)劃，并向大家詳細(xì)介紹了飛鷹計(jì)劃的內(nèi)容。該計(jì)劃主要是指理想汽車準(zhǔn)備在 A 股上市，但現(xiàn)在存在 40 億資金缺口，兩位講師背后的機(jī)構(gòu)各承擔(dān)了 20 億的融資份額。

隨后，其中一位講師透露他們利用理想發(fā)行的理想幣，已經(jīng)完成了補(bǔ)缺。另一位講師則聲稱他親自考察了理想幣的漲幅趨勢，未來想象空間巨大，他們也準(zhǔn)備用理想幣補(bǔ)上 20 億資金缺口。

在講師們的口中，理想幣將至少有 5 倍到 8 倍的收益，是一個(gè)不錯(cuò)的投資理財(cái)產(chǎn)品，他們背后的投資機(jī)構(gòu)每天將限量釋放 5000 個(gè)理想幣購買名額，投資者需要在一款名叫 " 香港數(shù)字 " 的 APP 中購買，先到先得。

" 我一開始并沒有買，對這個(gè)有所懷疑，所以在群里問大家是不是真的賺錢了，能不能提現(xiàn)。" 得到群友肯定的答復(fù)后，7 月 18 日，大圣參與了第 3 天的理想幣投資，總花費(fèi) 10 萬元。

2 天后，講師在炒股課上表示，有部分人購買理想幣還是 " 執(zhí)行力不行 "。目前發(fā)行的理想幣總價(jià)值無法補(bǔ)上上市所需資金缺口，需要大家繼續(xù)買入。于是大圣在 7 月 20 日又投了 20 萬進(jìn)去。

7 月 22 日，理想幣是騙局的消息傳遍社交平臺，大圣和其他投資者才意識到自己被騙了，之前說能提現(xiàn)的群友都是 " 托 "，所謂的名額限量、理想資金不足也是行騙話術(shù)，至于 " 香港數(shù)字 "APP 中的中簽、漲跌也都是人為在后臺操縱。

" 我發(fā)現(xiàn)自己被騙后，立即去香港數(shù)字進(jìn)行提現(xiàn)，但是 30 萬已經(jīng)提不出來了。" 大圣告訴深途，工作人員給出的理由是理想幣漲停，所以無法提現(xiàn)。

工作人員號召大家買 " 小鵬幣 "

圖片來源 / 受訪者供圖

而在此之前，理想幣的套路已經(jīng)被講師們搬到了小鵬身上，小鵬幣悄悄在香港數(shù)字準(zhǔn)備上線，大圣申購后中了簽。相關(guān)工作人員還繼續(xù)催他購買小鵬幣。

" 我一直沒交小鵬幣的錢，后來他們就把我從群里踢了，香港數(shù)字也登不上去，然后我就報(bào)了警，目前已經(jīng)立案。" 他說。

據(jù)大圣回憶，上炒股課時(shí)，同時(shí)在線人數(shù)顯示有 1.2 萬，至于多少人被騙很難統(tǒng)計(jì)，受害人都是單獨(dú)被拉到一個(gè)又一個(gè)群聊中，" 一個(gè)群里 25 個(gè)人，可能除了我剩余 24 個(gè)都是托。"

這些天，大圣在社交平臺上已經(jīng)遇到了另外 4 位受害人，損失金額分別是 3 萬、20 萬、60 萬、80 萬，其中被騙 60 萬的受害者稱，" 有 20 萬還是騙子讓他貸的款 "。

看好新能源，也相信講師

在這場騙局中，任何蔚小理的負(fù)責(zé)人均未露面，購買理想幣也是轉(zhuǎn)賬給與理想毫無關(guān)系的賬戶，為什么還會(huì)有這么多人相信并投資呢？

受害人提到了一個(gè)詞：信任。

大圣解釋說，在聽課炒股階段，講師給的信息基本沒什么問題，" 雖然我買的浪潮信息賠了 10 個(gè)點(diǎn)，但前期講師推薦的很多其他股票都是能賺到錢的。" 而且講師們在講課時(shí)也講了不少自己的故事，向大家分享他們是怎么一步一步成功的，每天早晚兩節(jié)課，大家基本已經(jīng)建立了信任。

另一方面則是他比較看好新能源汽車產(chǎn)業(yè)。大圣告訴深途：" 現(xiàn)在新能源汽車處于上升期，理想也沒有在 A 股上市，所以覺得這是個(gè)機(jī)會(huì)。"

理想汽車于 2015 年創(chuàng)立，2020 年 7 月在美國納斯達(dá)克正式上市，2021 年 8 月在港交所掛牌。理想高管曾表示未來不排除在 A 股上市的可能性，而理想至今還未實(shí)現(xiàn)年度盈利，恰好符合講師給出的理想計(jì)劃在 A 股上市但資金存在缺口的理由。

在這些之外，過去長達(dá)一個(gè)多月的時(shí)間里，騙子還在盡力營造真實(shí)性。除了找足夠多的 " 托 " 來烘托氣氛，其中一位講師還曾在上課過程中 " 接到過與理想重組有關(guān)的電話 "，對話內(nèi)容直接直播給大家聽。

這種種手段都增加了整個(gè)騙局的可信度。

在這次事件中，由于鋪墊環(huán)節(jié)過長而真正詐騙時(shí)間太短，因此大部分受害者都沒有發(fā)現(xiàn)投資的理想幣并不能提現(xiàn)。

理想、蔚來聲明發(fā)布后，大家才醒悟過來，事后回想，所謂兩位講師的身份、他們背后投資機(jī)構(gòu)與理想的關(guān)系以及蔚小理發(fā)行數(shù)字貨幣的信息，似乎都沒有直接證據(jù)證明其真實(shí)性，甚至就連 " 蔚小理申購指南 " 上給出的交易平臺網(wǎng)址，后期也已經(jīng)無法打開。

在社交平臺上，深途注意到，最早提出理想幣是騙局的帖子發(fā)布于 7 月 16 日，有投資者在評論區(qū)感謝提醒并表示還好看到了這則帖子，不然明天就準(zhǔn)備購買了。

長期從事反詐行業(yè)的胡松告訴深途，這個(gè)騙局的手法是典型的 " 殺豬盤 "。詐騙分子通過人設(shè)、套路等 " 豬飼料 "，逐漸與受害人建立起信任關(guān)系，最終一波收割，騙取錢財(cái)，形成一套完整的詐騙體系。

" 在理想幣事件中，騙子先是通過免費(fèi)發(fā)放炒股課、指導(dǎo)炒股、包裝導(dǎo)師身份等手段，贏得大家的信任，而后開始推銷理想幣，趁大家尚未反應(yīng)過來速戰(zhàn)速?zèng)Q，一周之內(nèi)完成從收割到跑路的流程，這就是‘殺豬盤’。" 胡松解釋道。

大圣也佐證了這一觀點(diǎn)，除了講課指導(dǎo)炒股外，" 初期講師還發(fā)過一次紅包雨，數(shù)額不小，自己也搶到了 18.25 元。" 大圣認(rèn)為，這在一定程度也降低了大家的警惕心。

不過，" 殺豬盤 " 在幣圈并不是什么新鮮事，早在 5 年前網(wǎng)上就有關(guān)于幣圈 " 殺豬盤 " 的信息流出。

今年 6 月份，江蘇南京六合警方還破獲了一起以比特幣充值投資及維護(hù)賬戶信息為由的 " 殺豬盤 "。詐騙的過程十分相似，受害人都是先嘗到甜頭，然后在對方指定的 APP 上買入高額數(shù)字貨幣，眼看著一路飄紅漲了很多，但最終無法提現(xiàn)。

花出去的錢，想要追回很難

為了給警方提供更多有效信息，也為了讓大家警惕這個(gè)繼續(xù)詐騙的團(tuán)隊(duì)，大圣通過與其他受害者的交流，整理出了很多資料，包括詐騙團(tuán)伙使用的多個(gè)收款賬戶、各個(gè) APP 下載鏈接以及騙子手機(jī)號等。

收款賬戶背后的公司也都被大圣一一整理了出來。深途注意到，這些公司都為近 2 個(gè)月創(chuàng)立的新公司，基本沒有經(jīng)營信息，各公司實(shí)際控制人也均無重合。

一些受害者的轉(zhuǎn)賬記錄

圖片來源 / 受訪者供圖

大圣所整理的信息對詐騙分子沒有起到明顯的影響。據(jù)大圣了解，理想發(fā)出反詐提醒后，騙子每天仍在上課，并以小鵬幣為名目繼續(xù)詐騙。

圍繞著這起案件，北京萬典律師事務(wù)所律師崔建禹告訴深途，在這起案件中理想幣是被虛構(gòu)出來的，屬于典型的詐騙罪。

"詐騙團(tuán)隊(duì)有非法占有他人財(cái)物的故意，通過虛構(gòu)的事實(shí)，使大圣等受害者產(chǎn)生認(rèn)識上的錯(cuò)覺，‘自愿的’將自己的財(cái)物轉(zhuǎn)移，符合詐騙罪的定義。" 崔建禹表示。

同時(shí)，對于理想、蔚來、小鵬三家公司來說，他們也可以以公司的名義起訴詐騙分子，這些人冒用蔚小理名義發(fā)行理想幣、蔚來幣、小鵬幣的行為，已經(jīng)對他們造成了實(shí)質(zhì)性影響。

現(xiàn)在法律責(zé)任明確了，那受害者的錢追回的可能性有多大呢？

難度不小。

想要追回被騙財(cái)產(chǎn)，首先需要找到兩位講師，但受害者對他們的真實(shí)身份并不了解。

社交平臺上，有受害者發(fā)帖表示，這兩位講師已詐騙多年，在理想幣詐騙中使用的名字只是其中一個(gè)身份，他們經(jīng)常用各種名人姓名詐騙。不過，以上信息并未得到警方證實(shí)。

不僅身份不明，兩位講師的蹤跡也難尋。

在詐騙過程中，雙方主要使用了兩個(gè)軟件，一個(gè)是負(fù)責(zé)上課的事密達(dá)，另一個(gè)則是購買理想幣的香港數(shù)字。

其中，事密達(dá)具有端對端加密、語音變聲、閱后即焚等一大堆保密功能，想要還原事情經(jīng)過非常困難。

香港數(shù)字目前已無法登錄，網(wǎng)站域名也已失效，據(jù)胡松了解，這類詐騙 APP 的服務(wù)器一般都在境外，" 如果域名沒失效，還有可能定位到對方的 IP 地址，但現(xiàn)在域名已經(jīng)失效，很難找到對方的服務(wù)器在哪，尤其涉及到境外，難度更高。"

除了取證難度高外，本次案件還有一個(gè)關(guān)鍵——理想幣的定性。

我國境內(nèi)不承認(rèn)除數(shù)字人民幣外其他數(shù)字貨幣交易的合法性。

" 如果法院將理想幣的屬性定義為特殊的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品，那受害人購買理想幣被騙的行為是受法律保護(hù)的，30 萬追回后將歸還受害人，但如果法院將理想幣定義為非法貨幣，那這場交易就不好說了。" 崔建禹表示，目前，數(shù)字貨幣的定性和法律適用較為模糊，但可以明確的是，法律不允許其他機(jī)構(gòu)發(fā)行數(shù)字貨幣，一旦發(fā)行就涉嫌破壞金融秩序罪。

整體來看，在本次理想幣詐騙事件中，詐騙分子的手段并不高明，但在氣氛烘托之下，投資知識欠缺的普通人很容易被騙子包裝出來的投資巨鱷身份欺騙，再加上所謂高回報(bào)率的誘惑，一不留神就會(huì)掉進(jìn)陷阱。

這次事件再次給大家提了醒，切勿相信所謂的炒股課、高收益投資，尤其是不要購買不受國內(nèi)法律保護(hù)的投資產(chǎn)品，遇事謹(jǐn)慎判斷，多多求證真?zhèn)巍?/p>

* 題圖來源于 unsplash。應(yīng)受訪者要求，文中大圣、胡松為化名。